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    公司業務
    國內訂單融資業務

    一、業務概述

    訂單融資是指購銷雙方采用非信用證結算方式并已簽署訂單后,我行以訂單項下的預期銷貨款作為主要還款來源,為滿足銷貨方在貨物發運前因支付原材料采購款、組織生產、貨物運輸等資金需求而向其提供的短期融資。

    二、可辦理訂單融資業務的訂單范圍

    (一)企業法人采購商品形成的訂單。

    (二)學校、醫院等事業法人采購商品形成的訂單。

    (三)地市級(含)以上政府的采購部門統一組織的政府采購行為形成的訂單。

    (四)軍隊軍級(含)以上單位的采購部門統一組織的軍隊采購行為形成的訂單。

    (五)總行認定的其他可以辦理訂單融資業務的訂單。

    三、銷貨方須符合的條件

    (一)在我行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶。

    (二)信用等級在A級(含)以上。

    (三)依法合規、經營正常,具備購貨方認可的供應能力。

    (四)與購貨方有兩年以上穩定的供銷關系,合作期間的履約交貨記錄及銷售回款情況良好。

    (五)產品和服務質量良好,符合國家及行業標準,與同類產品相比市場競爭力較強,以往沒有發生因產品或服務質量問題涉及訴訟或貿易糾紛的情況。

    (六)在銀行的融資無逾期、欠息或墊款,且無其他不良信用記錄。

    (七)我行要求的其他條件。

    四、購貨方須符合的條件

    (一)信用等級在AA+級(含)以上。

    (二)生產經營正常,經營管理規范,財務狀況良好,償債能力較強,具有到期足額支付采購貨款的現金流。

    (三)以往與銷貨方簽訂訂單的撤銷率較低,無拖欠銷貨方貨款及其他不良記錄,未發生重大貿易糾紛。

    (四)我行要求的其他條件。

    五、融資金額、期限與利率

    (一)融資本息一般應不超過訂單實有金額的50%;我行認定的優質企業,融資本息最高可放寬至訂單實有金額的100%。

    (二)訂單融資期限應根據訂單規定的履約交貨期限合理確定,融資到期日不得晚于購銷雙方約定的履約交貨日30天,且融資期限最長不超過一年。

    (三)訂單融資利率應根據業務風險狀況在人民銀行規定的同期限檔次的貸款基準利率基礎上合理確定。

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