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    公司業務
    退稅應收款融資業務

    一、業務概述

    退稅應收款融資,是指我行為滿足企業因出口貿易或國內貿易中產生的退稅款未能及時到賬而出現的短期融資需求,向企業提供的以退稅應收款作為第一還款來源的短期融資,為滿足借款人在生產經營中特定的、多樣化的融資需求而發放的貸款。

    二、業務辦理條件

    (一)在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;

    (二)經國家工商行政管理機關(或主管機關)核準登記并具有增值稅一般納稅人資格;

    (三)信譽良好,無非法逃、套匯和偷、騙稅等不良記錄;

    (四)經營及財務狀況較好,組織機構、經營管理制度和財務管理制度健全,銀行融資無不良信用記錄;

    (五)在我行開立退稅款專戶,且該專戶是經稅務部門確認的借款人接受退稅款項的唯一專用賬戶;

    (六)融資用途符合國家法律、法規、規章及有關政策的規定;

    (七)信用等級在BBB+級(含)以上;

    (八)有一年以上退稅申報記錄;

    (九)我行要求的其他條件。

    三、融資金額、期限和利率

    (一)辦理稅務部門未確認的退稅應收款融資業務,融資本息不得超過退稅應收款金額的70%;辦理稅務部門已確認的退稅應收款融資業務,融資本息一般不超過退稅應收款金額的80%;對我行認定的優質客戶,融資本息最高可放寬至退稅應收款金額的90%。

    (二)融資期限應根據以往退稅情況、預計退稅時間安排、合理在途時間等因素合理確定。融資期限原則上不超過6個月(含),最長不得超過1年。

    (三)融資利率根據業務風險狀況在人民銀行規定的同期限檔次的貸款基準利率基礎上合理確定。

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